Durante taller en Tarapoto, la entidad supervisora advirtió sobre el aumento de esquemas ilegales y destacó el papel de la prensa en la prevención del lavado de activos.

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) desarrolló el taller denominado “El Rol de la SBS, las acciones para la prevención de lavado de activos y contra la informalidad financiera”, dirigido a periodistas de la región San Martín, con el objetivo de fortalecer sus conocimientos sobre las funciones institucionales y las acciones de supervisión que ejerce la entidad en el sistema financiero.

Durante la jornada, la representante de la SBS, Jéssica Bárcena, supervisora de actividades informales, advirtió que en el país vienen operando diversas entidades que promueven actividades de captación de dinero sin contar con la autorización correspondiente. Estas organizaciones se presentan como especialistas en inversiones en distintos rubros, ofreciendo altos intereses como ganancia y asegurando que el dinero estaría libre de riesgos mediante contratos legalizados notarialmente y la entrega de títulos valores, lo cual —precisó— no garantiza la legalidad ni la seguridad de los fondos.

En ese contexto, informó que en 2025 la SBS recibió 2,017 denuncias vinculadas a esquemas ilegales, de las cuales 1,532 correspondieron a aplicativos ilegales, 169 a esquemas ilegales de captación de dinero, 88 a préstamos fraudulentos y 228 a otras modalidades. Asimismo, detalló que en enero de 2026 ya se han registrado 200 denuncias, lo que evidencia la persistencia de estas prácticas ilícitas.

Bárcena exhortó a los periodistas a difundir entre la ciudadanía la importancia de informarse adecuadamente antes de decidir dónde ahorrar o invertir su dinero y recordó que, ante cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que capten dinero sin autorización, pueden comunicarse a la línea gratuita 0-800-10840 o escribir al correo informalidad@sbs.gob.pe. También recomendó visitar el portal institucional www.sbs.gob.pe/informalidad para verificar información oficial.

Por su parte, Luis Trujillo, analista principal de metodologías de prevención de lavado de activos de la SBS, explicó las graves consecuencias del lavado de activos para el país, destacando sus impactos económicos y sociales, así como el debilitamiento de la institucionalidad. Asimismo, detalló la composición y el funcionamiento del Sistema Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, precisando quiénes integran los sujetos obligados en la región y cuáles son sus responsabilidades en la detección y reporte de operaciones sospechosas.

El taller permitió reforzar el compromiso de la prensa regional en la difusión de información veraz y preventiva, considerando que la lucha contra la informalidad financiera y el lavado de activos requiere no solo acciones de supervisión estatal, sino también una ciudadanía informada y vigilante.