- También se explicó el trabajo de prevención de lavado de activos, las consecuencias de este delito para el país y sus efectos sociales .
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) organizó el taller “El Rol de la SBS, las acciones para la prevención de lavado de activos y contra la informalidad financiera”, dirigido a periodistas de la región San Martín, con el fin de reforzar sus conocimientos sobre las funciones que desempeña la SBS.
En relación con la informalidad financiera, Jéssica Bárcena, supervisor de actividades informales de la SBS, advirtió que se ha detectado que vienen operando en el país diversas entidades que promueven actividades de captación de dinero pese a no tener autorización para ello.
Estas entidades aseguran ser especialistas, gestionando inversiones en diversos rubros, ofreciendo invertir el dinero que reciben del público en dichos negocios, y prometiendo pagar altos intereses como ganancia; asimismo, en algunos casos afirman que, con la firma de un contrato legalizado notarialmente y la entrega de un título valor, el dinero del cliente estaría exento de riesgos.
En el 2025, la SBS recibió 2017 denuncias sobre esquemas ilegales. De esta cifra, 1532 fueron sobre aplicativos ilegales, 169 de esquemas ilegales de captación de dinero, 88 préstamos fraudulentos y 228 otras modalidades. Y en enero 2026 ya se recibieron 200 denuncias.
En ese sentido, pidió a los periodistas asistentes difundir a la ciudadanía la importancia de informarse adecuadamente antes de decidir donde ahorrar o invertir su dinero y ante cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que capten dinero del público, sin autorización de la SBS, comunicarse a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe. También pueden visitar la página de la SBS: www.sbs.gob.pe/informalidad.
Por su parte, Luis Trujillo, analista principal de metodologías de prevención de lavado de activos, explicó las consecuencias de este delito para el país y sus efectos sociales; además, detalló quienes componen y el funcionamiento del Sistema Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, quienes conforman los sujetos obligados en la región, entre otros temas de interés.
